Почему отменили золотой стандарт, можно ли его вернуть и что такое золото в современном мире
Очень часто в интернете читаю о том, что дескать можно было бы (некоторые даже настаивают что нужно!) вернуться к золотому стандарту. В том числе как варианту дедолларизации.
Много бытовой демагогии и конспирологии относительно отказа США от золотого стандарта в 1971 году, дескать после этого Америка заполняет мир “необеспеченными бумажками”.
Очень много надежд возлагается на “золотой запас страны”, как “основу будущей мировой валютной системы, аналог доллару” и так далее.
Хотелось бы развеять некоторые мифы о золоте и расставить точки над “и”.
Во первых. Размер реальных товарно-денежных отношений в мире давно и в несколько.. десятков раз превзошёл планетареные запасы физического золота. Которое уже не в состоянии отразить все масштабы торговых взаимоотношений между людьми. Первый курс экономфака.
Знаете что произойдёт если завтра привязать валюту к золотому стандарту? Подорожание буквально всего в магазинах, начиная с банальной буханки хлеба в десятки раз.
Ещё в начале 20 века 80% населения России проживало в деревнях. Уровень жизни был низкий. Большинство того что человеку было нужно он выращивал на земле сам или сам делал. “Покупался” – минимум всего. С сельским населением и низким уровнем товарно-денежных отношений возможны металлические деньги, или деньги со стандартом.
Но с тех пор численность населения выросла в несколько раз, в несколько раз увеличилась продолжительность жизни (в 2 раза а местами и в три) и качество – уровень жизни. Пропорции совершенно изменились – теперь две трети и три четверти живут в городах, покупается практически всё. Размер товарно-денежных отношений вырос в десятки раз. Сегодня не придёшь в магазин за шампунем с мешочкем золотых червонцев. Это не 15 век и даже не конец 19.
Более того. Сам факт лавинообразного роста населения.
1930 год – 2 миллиарда, 2000 – 6 миллиардов, 2010 – 7 миллиардов
Как вы понимаете – добыча золота и близко не растёт такими темпами. Таким образом золото не может быть эквивалентом товарно денежных отношений между людьми. Это просто математика. Отказ от золота как эталона является объективным и обусловленным
Очень много наших диванных экспертов предъявляют США, что коварная Америка и доллар отказались от золотого стандарта, но как то упускают, что от золотого стандарта отказались вообще все.
Во вторых. Золото само по себе – как таковое, имеет низкую ценность, как не удивительно. Лишь 10-12% мировой добычи золота используется в промышленном производстве, причём зачастую оно заменяемо. Т.е. не безальтернативно, есть технологии и материалы которые позволяют заменить, и постоянно появляются всё новые подобные технологии. Остальные примерно 90% поделены поровну между ювелиркой и слитками на балансах цб стран мира.
Нефть – в буквальном смысле является “кровью экономики”. Не будет нефти – всё встанет. Не будет золота или его добыча упадёт в десять раз иии.. ничего не произойдёт. Ювелиры переключатся на серебро, платину, обработанные металлы, полудрагоценные и драгоценные камни и т.п. Мало ли из чего делать побрякушки для украшения. Т.е. человек без цацек не останется. Без нефти – цивилизация жить не может. Пока. А без золота проживёт.
Отсюда вытекает
В третьих, Золото – спекулятивный, волатильный материал, ещё в большей степени чем нефть т.е. очень подвержено биржевым колебаниям и ситуации на рынке.
Золотом не заплатишь пенсии, золото не намажешь на бутерброд, не заправишь им машину, не придёшь с мешочком золота в магазин.
Если какой то стране с крупными резервами золота срочно нужен наличный кэш – профинансировать социалку, какие то инфраструктурные проекты, да мало ли на что, – оно берёт запасы физического золота, продаёт его на рынке и выручает деньги. Да вот беда. Рынку просто – не нужны крупные объёмы золота. Страна которая первая выбросит на рынок условные тысячу тонн (около 50 миллиардов долларов) – мгновенно значительно обвалит цену. Всем последующим странам останется сосать… палец. Потому что тот же самый объём они вынуждены будут продавать в два-три-четыре раза дешевле.
Отсюда вытекает
В четвёртых, в Золоте неудобно хранить резервы. Неожиданное заявление, да? Вы спросите тогда, а почему же страны мира хранят?
Тут нужно понимать следующую вещь. Золото – не панацея, не лекарство, не какая-то волшебная палочка-выручалочка. Оно лишь – одно из – возможных средств хранения денег, ни больше, ни меньше. Одно из многих возможных. Ни самое лучшее, не самое удобное. Но страны мира “раскладывая яица по разным корзинам”, в том числе – кладут и в золото”. И в этом нет ничего плохого, как один из многих способов, просто не нужно его идеализировать.
Канада пару лет назад полностью распродала свой золотой запас сказав, что ей это не интересно.
Норвегия, Норвежский пенсионный фонд, один из крупнейших на планете, за триллион долларов, в золото фактически не вкладывается. Зато ему принадлежит 1.5% всех акций в мире (более чем в 9 тысячах компаний и корпорация в основном высокотехнологичного сектора).
Почему Россия в последний год резко наращивает золотой запас – возможно вы читали в прессе, что он постоянно растёт. Потому что Россия боится блокирования своих резервов хранимых в американских казначейках, просто в долларе или в валютах стран союзников и сателлитов США, ей пришлось уходить в золото. Это не от хорошей жизни мы в него уходим, не по доброй воле, не наказываем “пиндосов”, нас – выдавливают в этот вариант. Если бы у нас были нормальные отношения с Западом мы бы никогда этого не сделали, просто потому, что это не выгодно.
На сколько велик золотой запас России? Ну сегодня это чуть более 2 тысяч тонн физического золота, что по сегодняшним ценам эквивалентно 109 миллиардам долларов сша (только что смотрел сайт цб последнюю сводку). Много это или мало? Ну на пенсионное обеспечение – каждый год – россия тратит 100 миллиардов долларов. Т.е. по сегодняшним рыночным ценам всего нашего золотого запаса хватит чтобы один год заплатить пенсии всем старикам и инвалидам. Только пенсии. Сюда не входят никакая оборонка, образование, здравоохранение и прочее. Вобщем и целом, это мизер. Причём я говорю, это золото вначале нужно будет продать на рынке. Что произойдёт с ценами если выбросить на рынок сразу 2 тысячи тонн невозможно себе представить, это коллапс. Кольца в ювелирных магазинах будут раздавать бесплатно (шучу конечно, хотя в каждой шутке..). И понятно, что никто такие партии сразу не выбрасывает. Если 100 миллиардов расходовать аккуратно, и распродавать запас плавно, это поможет продержаться под санкциями.. какое-то время, под перекрытием внешних инвестиций, раздобыть какие-то деньги на оперативные некрупные расходы. Закрыть какие-то дыры в бюджете. Но вот собственно и всё. На что способен золотой запас России.
У Штатов 8 тысяч тонн физического золота, но это тоже – гроши. По сравнению с их экономикой тем более. Тем забавнее смотрятся буквально детские восторги обывателей на форумах про любую новость о золоте, росте золотого резерва и т.д. “Показали пиндосам”, “дали пасасать”, “конец доллару”, “скоро введём золотой стандарт” и всё будет. И тому подобные наивные вещи. Люди, если б в мире всё было так просто. Не повторяйте и не распространяйте чужие глупости.
И последнее
В пятых, может ли золото отразить богатство страны и силу валюты?
Дело в том, что связка: “богатая страна – много золота, бедная страна -мало золота” не работает. И количество золота не показывает – вообще ничего. Вообще. И к силе валюты не имеет никакого отношения.
Вы можете взять любой африканский бунталенд и.. подарить ему. Четыре.. семь.. десять тысяч тонн золота. Вы считаете он от этого перестанет быть бунталендом? В нём остановятся гражданские войны? Суды перестанут быть коррумпированными и продажными? Пожизненный людоедский князёк, раздавший все хлебные места своим родственникам, друзьям и детям куда-то исчезнет? В страну ринутся учёные, инвестиции со всего мира, создавая длинные технологичные цепочки производства? Нет, нет, нет, нет и нет. Золото что-то сгладит, облегчит, возможно наведёт внешнего лоску (пару небоскрёбов построят). Но общество как было бунтастановым средневековым, так и останется. Вы понимаете, это как бедуина из 16-го века посадить в современный мерседес или одеть в дорогой итальянский костюм. Дикарём, ковыряющим ножём в зубах и вычищающем крошки из бороды пятернёй он от этого быть не перестенет.
Многие африканские страны и народы буквально ходят по алмазам. Живут на очень богатых недрах. Но им это не помогает от слова никак.
Чтобы общественные институты – обладали репутацией, научные и образовательные университеты академической свободой, бизнес имел гарантии, чтобы журналистов, перешедших дорогу местному феодалу, не отстреливали на улицах как свиней – нужны годы труда и работы. Десятилетия. Общество должно пройти ни через одну ломку. Вот что такое сила валюты страны. Вот почему за швейцарский франк очередь, а зимбабвийский тугрик никому не нужен (хотя нефти в земле полно).
Также напомню, на сегодняшний день 62% мировых финансовых резервов хранится в долларе, 20% в евро, по 1.8% приходится на каждую из четырёх валют – британский фунт, швейцарский франк, японскую йену и китайский юань (восходящая звезда). Это валюты лидеры. Все остиальные значительно, значительно меньше, десятые доли процента. Оставшиеся 11% мировых финансовых резервов поделены между ними, всеми оставшимися валютами планеты.
Если вам было интересно, или вы узнали для себя что-то новое, ставьте лайки, я пока писал запарился)
